APERTURA DE CUENTAS BANCARIAS EN PANAMA

Panamá es un Centro de Servicios Bancarios Internacionales, con un perfil conservador y seguro.

El Centro Bancario panameño se encuentra debidamente regulado y supervisado y ha firmado Acuerdos para evitar la Doble Tributación y establecer controles de lucha contra el blanqueo de capitales, lo que le brinda mayor transparencia al sistema, conforme a los estándares internacionales.

La lucha contra el lavado de dinero proveniente del crimen organizado ha obligado a adoptar controles más estrictos en el sistema, a fin de evitar la mala utilización del Centro Bancario, a través de la regla “conocer al cliente”,

Abrir una Cuenta Bancaria en Panamá requiere cumplir con la entrega de información sobre la identidad de los beneficiarios.

Con una Cuenta Bancaria en Panamá usted puede realizar las transacciones que desee, recibir y realizar pagos, giros o transferencias o todas partes del mundo, pudiendo hacerlas incluso en otras monedas diferentes al dólar, como por ejemplo en euros.



REQUISITOS MINIMOS EXIGIDOS PARA ABRIR UNA CUENTA BANCARIA EN PANAMÁ:

1. Realizar una Entrevista personal previa o al momento de la apertura de la cuenta
2. Presentar dos (2) cartas de referencias bancarias de las personas con derecho a firma en la cuenta
3. Presentar, al menos, una carta de referencia comercial de las personas con derecho a firma en la cuenta
4. Presentar una carta de referencia profesional
5. Presentar dos (2) identificaciones (pasaporte y una segunda identificación tal como cédula, permiso o licencia de conducir, etc.) de las personas con derecho a firma en la cuenta
6. Presentar una carta explicativa de las razones por las que se solicita la apertura de la cuenta
7. Presentar copia de dos (2) identificaciones (pasaporte y una segunda identificación tal como cédula, permiso o licencia de conducir, etc.) de los directores, accionistas, representantes legales o apoderados de la Sociedad
8. Completar la solicitud de apertura de cuentas bancarias
9. Proporcionar Información sobre origen y uso de los fondos
10. Suministrar copia de las dos últimas declaraciones de renta o estados financieros o balances contables o carta de trabajo
11. Suministrar una prueba de domicilio a través de alguna copia de una factura de utilidad pública (electricidad, agua o teléfono)
12. Suministrar copia del último estado de cuenta de su cuenta bancaria